売掛金現金化の具体的な特徴とは

売掛金現金化は入金期日前に売掛債権を専門の会社に売却するサービスです。多額の売掛債権を抱えていると、取引先が倒産して入金期日に回収できないことがあります。売掛金が回収不能になり連鎖倒産してしまうこともあるので注意が必要です。また売掛金は入金されるまで時間がかかるため、当面の経営資金が不足することもあります。

売掛債権の増加はキャッシュフローを悪化させ、黒字なのに当面の経営資金が不足して倒産する企業も存在します。売掛金現金化を利用すれば、早期に売掛債権を売却して回収不能となるリスクを回避できます。キャッシュフローを改善して当面の経営資金を確保するためにも売掛金現金化が役立っています。このサービスには2社間取引と3社間取引の2種類があるので、状況に応じて使い分けることが大切です。

取引先に知られることなく迅速に資金調達を行いたい場合は前者が適しています。2社間取引は手数料が高額というデメリットが存在しますが、早ければ即日での現金化が可能です。3社間取引は現金化までに1週間ほどかかるものの、手数料が安いというメリットがあります。2社間取引では企業が取引先から売掛金の支払いを受け、さらにサービスの提供会社に支払います。

3社間取引ではサービスの提供会社が直接的に売掛金を受け取ります。前者はサービスの提供会社にとってリスクが大きく、後者はリスクが小さいため手数料に違いが生じます。一般的な手数料の相場は、前者が売掛債権額の6％から40％ほどとされているのに対して後者は1％から5％ほどです。売掛金現金化ならのことならこちら